La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informa de la notificación recibida, durante mayo, junio y julio de 2024, de 49 instituciones financieras, debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES sobre la suplantación de su identidad (razón/denominación social) por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito (servicios financieros), utilizando indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).
Al mes de abril de 2024 esta Comisión Nacional contaba con reportes de 59 instituciones financieras que habían sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 49 instituciones, de las cuales 41 entidades son SOFOM, E.N.R., dos Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, otras 2 Sociedades Financieras Populares, una Afore, una Institución de Seguros, una Institución de Financiamiento Colectivo y otra más de Fianzas, mismas que se detallan a continuación:
• ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALIANZA PONGO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALTA650, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ANÁLISIS, FILTRO E ÍNDICES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• APOYO FRAME, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARLAV FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARRENDAMIENTOS OPERATIVOS IMPULSA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
• AYUDA FACIL, SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BLOCKFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BOCAV, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CAFTEN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CAJA INMACULADA SOCIEDAD COPERATIVA DE AHORRO Y PRÉSTAMO DE RESPONSABILIDAD LIMITADA DE CAPITAL VARIABLE
• CASHPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CESCE MEXICO, S.A. DE C.V.
• CONTANGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• COOPERATIVA ACREIMEX, S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
• DEALCORP MX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRENDIMIENTOS MAUSSAN Y GONZÁLEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRESA MEXICANA DESARROLLANDO EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ESCALABILIDAD EMPRESARIAL EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EZY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMIENTO PARA BIENESTAR Y DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMOS TUS METAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA ARSESA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
• GOLDBERG & ZOGOVIC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO PIDECO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO PROMOTEX, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• IMPULSORA DE NEGOCIOS EVER THINK, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R
• KOMATSU FINANCE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• LIMÓN TESORO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• M&G TECNOSOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• METAFINANCIERA MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• MEX-FACTOR, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• NEWPORT FINANCIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• OPCIONES EMPRESARIALES DEL NORESTE, S.A. DE C.V., S.F.P.
• PASEFI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PERALTA SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
• RED IMPULSORA AL DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SAVVI FINANCIEROS, SA de CV, SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR
• STRUCTURA CAPITAL MANAGEMENT, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• TIVEG, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VALUBY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ZÉNDERE FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual se ha detectado que usualmente es el siguiente:
- Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar al público, haciendo uso tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, correos electrónicos, etc.).
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
- Contactan a los clientes solicitando datos personales y confidenciales por medio de engaños (recuerda que las instituciones financieras NO solicitan datos personales ni contraseñas o claves, contacta siempre a tu institución financiera para verificar el contacto).
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, considera lo siguiente:
• Tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
• Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado.
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, contraseñas o claves.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
• Recuerda que han surgido nuevas formas de defraudar a la gente o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales COMO LAS CONOCIDAS “MONTA DEUDAS”, RECUERDA que no todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios, revisa si quien te ofrece un crédito o préstamo está registrado en el SIPRES, si no lo está NO ES ENTIDAD FINANCIERA, estate alerta.
